كيفية كسب المال في سوق الأسهم

المحتوى

• مراحل
• جزء 1 تعلم المصطلحات الأساسية
• جزء 2 اختيار شركة (حيث الشركات ، إذا كنت ذكيًا)
• الجزء 3 الأسهم الموزعة

في هذه المقالة: تعلم المصطلحات الأساسيةاختر شركة (حيث الشركات ، إذا كنت ذكيًا) الأسهم الموزعةالمراجع

لبناء قدر مناسب من المدخرات على مر السنين ، يجب أن تكون مستعدًا لبدء استثمار جزء منها. لقد سمعت أنه يجب عليك وضع أموالك في سوق الأسهم. كيف يمكنك البدء في الاستثمار؟ ماذا تريد ان تعرف؟ في حين أنه من الممكن بالتأكيد (وحتى من السهل) جني الأموال من خلال الاستثمار في سوق الأوراق المالية ، إلا أنه من الممكن أيضًا أن تخسر المال بسرعة كبيرة إذا كنت لا تعرف ما تفعله. قبل البدء ، أجرِ بعض الأبحاث وانتظر حتى تصبح مستعدًا للغوص. كما يقول وارين بافيت ، "الاستثمار لعبة بدون إضراب". بمعنى آخر ، لا توجد عقوبة لعدم بدء التداول. قد لا يرغب بعض المستثمرين في البداية في التعلم والاستثمار دون الانتظار في الأسهم. يمكنك شراء وحدات صناديق الاستثمار المشترك التي تدار بشكل أساسي من قبل شركة أخرى استثمرت في مجموعة واسعة من الأسهم وستحصل على بعض العائدات. سنعود إلى ذلك ، ولكن أولاً دعنا نعود إلى الأساسيات وكيف تعمل الأسهم الفردية وكيفية الحصول على أفضل عائد من استثمارك.

مراحل

جزء 1 تعلم المصطلحات الأساسية

1. تعلم اللغة. معظم الناس يدركون سعر اللقب. يتحدث المستثمرون والمحللون عن سعر شركة ترتفع أو تنخفض في السوق ويوم معين. ومع ذلك ، خارج المخروط ، فإن سعر السهم يعطي معلومات قليلة للغاية عن صحة أو قيمة الشركة. لفهم حقيقة اختلاف الأسهم ، تحتاج إلى إلقاء نظرة على مجموعة متنوعة من العوامل. لذلك ، نحن بحاجة إلى بعض التعاريف.
   • الأسهم المعلقة - هذا يشير إلى إجمالي عدد أسهم شركة مملوكة لجميع مستثمريها. يستخدم هذا الرقم لحساب المؤشرات الرئيسية الأخرى مثل ربحية السهم ونسبة السعر إلى الأرباح.
   • أرباح - بمجرد أن تصل الشركة إلى مستوى معين من الاستقرار والربحية ، يمكنها اختيار البدء في دفع أرباح الأسهم. خلال فترة من النمو ، يتم إعادة استثمار الأرباح بشكل عام في الأعمال التجارية بحيث يمكن أن تنمو (مما يفيد المستثمرين أيضًا) ، ولكن بمجرد استقرار النمو ، قد تختار الشركة دفع أرباح الأسهم للمساهمين. يمكن للمساهمين بعد ذلك اختيار إعادة توزيع الأرباح للحصول على المزيد من الأسهم.
   • ربحية السهم - هذا هو مقدار المال الذي تكسبه الشركة من الأسهم. يتم احتسابها كأرباح أرباح صافية أقل من دخل الشركة على الأسهم الممتازة ، وكلها مقسمة في المتوسط ​​على الأسهم القائمة. لذلك ، إذا حققت الشركة 50 مليون يورو وكان هناك ثمانية عشر مليون سهم معلقة ، فإن حصة واحدة من دخل الشركة تبلغ 2.78 يورو.
   • رسملة السوق - القيمة السوقية هي السعر الحالي للسهم مضروبًا بجميع الأسهم القائمة. هذا يعطيك فكرة عامة عن حجم الشركة. الحصول على القيمة المطلقة للأعمال التجارية أكثر تعقيدًا من مجرد الرغبة في تقدير القيمة السوقية ، نظرًا لأن معظم العمل عبارة عن بحث أساسي. ومع ذلك ، من المثير للاهتمام مقارنة القيمة السوقية لشركتين مما سيساعدك على الحصول على فكرة أفضل عن حجم الإجراء الحالي.
   • نسبة السعر إلى الأرباح - بمعنى آخر ، السعر عند الربح هو السعر الحالي لسهم الشركة مقسومًا على العائد على السهم. سيوضح لك هذا المبلغ ما يرغب المستثمرون في دفعه مقابل كل دولار من العائدات. يمكن أيضًا استخدامه كتدبير لتحديد مقدار الإفراط في الشركة أو التقليل من قيمتها.

جزء 2 اختيار شركة (حيث الشركات ، إذا كنت ذكيًا)

1. أنت الآن جاهز على الأقل للتعامل مع سيل الكلمات المالية القادمة. ومع ذلك ، فإن هذا لا يزال لا يساعدنا في تحديد الشركة التي يجب الاستثمار فيها. ما الذي يجب أن تبحث عنه؟

2. 
   

   
   
   
   اختيار الاستثمار. عند اختيار الأسهم التي تستثمر فيها ، تنقسم معظم الاستراتيجيات إلى واحدة من فئتين (ومن الأفضل أن يكون لدى مستثمر واحد في محفظته): أسهم النمو وأسهم الأرباح.
   • الفكرة الأساسية لسهم النمو هي أنك تريد الشراء عندما لا يكون سعره جيدًا ثم بيعه عندما يكون سعره كبيرًا (شراء منخفض ، بيع مرتفع). ستكون محظوظًا إذا سمعت أشخاصًا يناقشون أنواع الأسهم أو يشترون ويبيعون الأسهم لأنه الأكثر إثارة للاهتمام وكذلك تنوعاته ، كل ثلاثة أشهر أو يوميًا أو سنويًا. كما يخبرنا eHow:
     • تسعى استراتيجية الاستثمار في الأسهم المتنامية إلى البحث عن الشركات التي تشهد بالفعل نموًا قويًا ويجب أن تستمر في القيام بذلك في المستقبل المنظور. بالنسبة للمستثمرين الراغبين في الاستفادة من هذا الزخم ، يعني النمو السريع ارتفاع سريع ومستدام في سعر السهم ، مما يؤدي إلى تراكم أسرع للثروة.
   • بشكل عام ، قيم النمو ليست فكرة سيئة. إذا كنت قد استثمرت ، على سبيل المثال Netflix (NFLX) في ذلك الوقت (2009) ، فستشهد زيادة بنسبة 660٪ في استثماراتك. الرهان 100 يورو في الوقت سوف تجلب لك 660 يورو الآن. ليس سيئا لا تفعل شيئا لمدة ثلاث سنوات. هذا ما يأمله المستثمرون من خلال اختيار أسهم النمو: الشركات التي لديها مجال للنمو والنمو وتقدم عائدًا على استثماراتهم فقط بناءً على قيمة الشركة.
   • يمكن أن تكون قيم النمو أيضًا من بين الأكثر تقلبًا. عندما تسمع أحدهم يقول إنه فقد كل أمواله وهو يلعب في أسواق الأوراق المالية ، فذلك لأنهم عادة ما يفرطون في الاستثمار في أعمال محفوفة بالمخاطر. حدث ما حدث للكثيرين خلال وقت فقاعة الإنترنت ، لكن هذا ما زال يحدث اليوم. بدأت Groupon ، على سبيل المثال ، في بيع الأسهم للجمهور في نوفمبر 2011 ، بدءًا من 20 يورو / سهم. في غضون أربعة أشهر ، انخفض إلى ما دون هذا السعر للمرة الأخيرة ولم يتمكن بعد من رفع المستوى فوق 20 يورو. لديه حاليًا أيضًا ربحية السهم من -0.15 ، مما يعني أن الشركة تخسر المال على كل سهم. أثبت السباق المجنون لشراء Groupon قبل أن يثبت السهم نفسه في السوق أنه رهان سيئ بالنسبة للمستثمرين الأوائل.
   • لحسن الحظ ، فإن زيادة القيمة الإجمالية للعمل ليست الطريقة الوحيدة التي يمكنك بها كسب المال.

الجزء 3 الأسهم الموزعة

1. 
   

   
   
   
   استثمر في شركة تدفع أرباحًا. تتمثل الطريقة الأكثر أمانًا لكسب المال في سوق الأوراق المالية في الاستثمار في شركة تدفع أرباحًا. وصلت بعض الشركات إلى هضبة من حيث النمو. قد ترى بعض الزيادة مع مرور الوقت ، ولكن الفوائد الحقيقية لهذه الأسهم هي استقرارها وأرباحها. ربما يمكنك الوثوق بماكدونالدز ظنًا أنها لن تتوقف عن العمل في المستقبل القريب. وبما أن الشركة تكسب ما يكفي من المال لإعادة الاستثمار ولديها بعض التطور ، فإنها تدفع أرباحًا. بمعنى آخر ، فإن الشركة تدفع لك المال لتكون مستثمرًا. يشرح Investopedia الفوائد.
   • نظرًا لأن العديد من أسهم الأرباح منخفضة المخاطر ، فإن الأسهم تعد استثمارًا جذابًا للشباب الذين يبحثون عن طريقة لتوليد الدخل على المدى الطويل وللأشخاص الذين يقتربون من التقاعد أو المتقاعدين والذين الرغبة في مصدر للدخل.
   • دعنا نستمر في استخدام ماكدونالدز كمثال ، قل أنك اشتريت 10 آلاف يورو من آلية التنمية النظيفة ، 31 مارس 2006 (أو حوالي 291.03 سهم). مع توزيعات الأرباح فقط ، كانت الشركة ستدفع لك حوالي 4600 يورو منذ ذلك الحين (على افتراض أنه لا يوجد برنامج لإعادة استثمار الأرباح ، لكننا سنعود إليها في الثانية). بالإضافة إلى قيمة الحصة التي ، من 20 سبتمبر ، سيكون لها قيمة حوالي 28200 يورو. إذا كان النمو هو العامل الوحيد لك ، فستزيد استثماراتك بنسبة 182٪ في سبع سنوات ونصف. من خلال فهم الأرباح الموزعة ، ستكون قريبًا من زيادة بنسبة 329٪.
   • بالطبع ، هذه الأرقام ليست ممثلة بالكامل للحياة الحقيقية لأن العديد من المستثمرين سيعيدون استثمار أرباحهم. هذا يعني أنه يمكنك شراء المزيد من أسهم الشركة بتوزيعات الأرباح التي حصلت عليها. كلما زاد عدد الأسهم التي تملكها ، زادت الأموال التي ستحصل عليها في أرباح الأسهم وكلما زاد إجمالي استثماراتك.

2. 
   

   
   ابحث عن الشركات المناسبة لبناء محفظة.
   • بالطبع ، يعد الاستثمار في سهم واحد من أسرع الطرق التي تقودك إلى الخراب المالي. حتى شركة صحية يمكن أن يكون لها مشاكل. كما قلنا عن Netflix سابقًا ، واجهت الشركة بعض المشكلات في عامي 2011 و 2012 عندما وصلت إلى سعرها واخترت الانفصال عن خدمة DVD الخاصة بها. إذا كنت قد استثمرت في عام 2009 على أمل تحقيق نمو قوي وبيعت في عام 2012 ، لكنت قد حصلت على بعض من نموها ، ولكن ليس بقدر ما إذا كان لا يزال لديك هذا السهم اليوم.
3. تعلم على الوظيفة. هناك بعض الدروس التي يمكن تعلمها من السيناريوهات التالية.
   • لا تستثمر فقط في شركة. هذا خطأ ضار يمكن أن يسبب الكثير من المشاكل. سيكون لدى المستثمر محفظة متنوعة بشكل مثالي.هذا يعني أنه سيكون لديك المال في مجموعة متنوعة من الإجراءات مع أهداف مختلفة. ليست هناك حاجة للاختيار بين قيم النمو وقيمة الأرباح. شراء.
   • حتى الشركات الصحية يمكن أن تفقد القيمة. لم يكن Netflix عملاً في خطر عندما انخفض سعر السهم في عام 2011. وفقدت الشركة فقط 810،000 مشترك عندما رفعت أسعارها ، لكن كان لا يزال لديها 23 مليون مشترك. اليوم ، لدى الشركة 37.6 مليون مشترك وتنتج محتوى أصليًا ذا قيمة. ومع ذلك ، فقد انخفض السهم 60 ٪ أخرى في غضون بضعة أشهر. في النهاية ، سيكون السوق متقلبًا ، حتى بالنسبة للشركات التي تحقق نتائج جيدة على الأرقام.
4. شراء على المدى القصير. الشراء على المدى القصير أكثر خطورة من الاستثمار طويل الأجل. أصبحت قيم Netflix متوحشة في السنوات الأخيرة. لقد حقق المستثمرون على المدى الطويل عائدًا جيدًا ، ولكن إذا كان هدفك هو جني الأموال بسرعة ، فلم يكن هذا هو الخيار الأفضل. إذا لم تتمكن من إدارة فكرة وضع الأموال على الأسهم المتقلبة ، فلا تستثمر في الشركات النامية.
   • بالطبع ، يمكنك تعلم هذه الدروس من أي نشاط تجاري ، لأنه يتكرر إلى أجل غير مسمى (ولا ينبغي تفسير ذلك على أنه نصيحة لشراء أسهم Netflix ، فنحن لا نزال في الفترة 20-20). Apple هي أسهم أخرى كانت ناجحة دائمًا ، لكنها شهدت انخفاضًا كبيرًا في الأسعار بعد وفاة ستيف جوبز ويتم الإبلاغ عن ذلك في منتجات الإصدارات الأحدث. ومع ذلك ، على الرغم من الضجيج السيئ ، فإن سعر الشركة أعلى اليوم مما كان عليه في أوائل عام 2012 وبدأ دفع أرباح الأسهم مرة أخرى. تأكد دائمًا من أنك تبحث عن صحة الشركة قبل الشراء ، وعندما تفعل ذلك ، تأكد من أنك على استعداد على المدى الطويل.
   • بينما لا تفوتك نصيحة الاستثمار من الإنترنت ، فإن المستثمر الشهير Warren Buffett يقدم لنا نصيحة أخرى (من بين أشياء أخرى كثيرة).
     • إنني أتطلع إلى شراء أسهم في شركات رائعة لدرجة أن أحمق يمكن أن يجعلها تعمل.
   • في النهاية ، يمكن أن تساعدك هذه العقلية في تحفيز جميع استثماراتك. هل لديك سبب للاعتقاد بأن شركة معينة يمكنها كسب المال؟ هل هناك مجال للشركة للتوسع في أسواق جديدة أم أنه من الضروري البحث عن أرباح على أرباح ثابتة؟ إذا كان الأمر كذلك ، يمكنك إضافة شركة إلى محفظتك. لا تكون في عجلة من امرنا لشراء ، على الرغم من. خذ الوقت الكافي للدراسة بشكل جيد والنظر في الأعمال التجارية.
5. البداية. لذلك لديك فكرة أساسية عن كيفية عمل الأسهم الفردية وما تريد البدء في الاستثمار فيه. من أين أبدأ؟ كما ذكرنا سابقًا ، تعد صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة طريقة جيدة للبدء ، حيث أن كلاهما ينطوي على الاستثمار في محفظة متنوعة بالفعل يبحث عنها الآخرون بسرعة. أي واحد للاختيار هو موضوع للنقاش ، ولكن فيما يتعلق بصناديق الاستثمار المتداولة ETF ، يفسر Investopedia الأمر على هذا النحو.
   • ومع ذلك ، لا تبرز صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة كفئة استثمارية ذات إيجابيات حقيقية للمستثمرين الأفراد باعتبارها وسيلة فعالة من حيث التكلفة للوصول إلى محفظة متنوعة على نطاق واسع ، بما في ذلك الأصول الصعبة (ولكن المفيدة) ، من الصعب التعامل معها. نتيجة لذلك ، يمكن لأي مستثمر تقريبًا أن يرى أن صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تلعب دورًا مفيدًا ، سواء كان ذلك في المكان أو في منتصف محفظة الأسهم والسندات.
   • لحسن الحظ ، في هذه الأيام من السهل جدًا إنشاء محفظة استثمارية. هناك عدد من المواقع التي يمكنك التسجيل فيها والتي ستتيح لك الاستثمار في الأسهم الفردية أو الاستثمار في صندوق مشترك أو مؤسسة التدريب الأوروبية.
6. إدارة المعاملات الخاصة بك. تتيح لك Optionweb و 24option تحويل الأموال إلى حسابك أو شراء أسهم فردية أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة. اختر صندوقًا مشتركًا جيدًا حيث تكون مؤسسة التدريب الأوروبية خارج نطاق هذه المقالة ، ولكن كل موقع من المواقع المذكورة أعلاه لديه الأدوات التي تحتاجها لبدء بحثك. سيكون الفرق الأكبر بين الثلاثة هو مدى سهولة استخدامك والرسوم التي يفرضونها على نوع الاستثمار الذي تريد القيام به ، لذا تأكد من استكشاف الثلاثة.
   • بمجرد اختيار الخدمة التي تريد استخدامها ، تأكد من إعداد عمليات السحب التلقائي من حساب التوفير الخاص بك وإرسال الأموال من كل شيك إلى حساب الاستثمار الخاص بك. ليس عليك القيام باستثمارات فورية باستخدام هذه الأموال ، ولكن عن طريق الاحتفاظ بالمال في البنك الرئيسي الخاص بك ، يمكنك أن تخطئ في توفير المال.
7. تصبح غنيا! عندما تعرف ما تفعله ولن تكون في عجلة من أمرك للقيام باستثمارات محفوفة بالمخاطر ، ستدرك أن سوق الأسهم أكثر أمانًا مما كنت تعتقد. على الرغم من أن لا شيء مضمون 100 ٪ من الوقت ، فإن المبدأ الأساسي هو أنه عندما تكسب الشركة المال ، فإنك تكسب المال. والعديد من الشركات المتداولة علنًا جيدة جدًا في مساعدتك في كسب المال. السؤال الوحيد هو تحديد أي منها.
8. تداول جيد للجميع!