المحتوى
- مراحل
- جزء 1 من 3: الاستعداد للاستثمار
- الجزء 2: تحديد أنواع الأوراق المالية أو السلع المراد شراؤها
- جزء 3 تنويع محفظتك
المواد الخام هي السلع المستخدمة لصنع منتجات أخرى. وهي تشمل المنتجات الزراعية (فول الصويا والذرة والقمح) والمعادن (النحاس والفضة والذهب) ومنتجات الطاقة (زيت التدفئة والغاز الطبيعي والنفط الخام) وغيرها. . من المهم أن نذكر أنها موحدة بين المنتجين عن طريق استخدام معايير الجودة الدنيا ، ودعا الصفات الأساسية. هذا يسمح لهم بالتبادل ويعطي كل نوع من المواد الخام قيمة يمكن أن تتغير وفقا لتقلبات السوق العالمية. من خلال الاستثمار فيها ، يمكن للمستثمرين (من الأفراد إلى البنوك الكبيرة) كسب المال من خلال مبادلتها والقيم المرتبطة بها ، مع الاستفادة من هذه التقلبات. ابدأ اليوم بإلقاء نظرة عامة بسيطة على عالم الاستثمار المعقد في السلع.
مراحل
جزء 1 من 3: الاستعداد للاستثمار
-
حدد مقدار الأموال التي يمكنك استثمارها. يعد سوق السلع مكانًا محفوفًا بالمخاطر للغاية لاستثمار أموالك ويمكنك الحصول على أرباح كبيرة ، ولكن بنفس الطريقة ، يمكن أن تتكبد خسائر كبيرة. لذلك ، يجب أن تكون السلع جزءًا فقط من قيم الإجراءات الطويلة الأجل الخاصة بك. يعتبر الاستثمار في السلع أكثر أمانًا لأنه جزء من محفظة كبيرة ومتنوعة ، تشمل أيضًا أنواعًا أخرى من الاستثمارات.- في الواقع ، يمكن للسلع بشكل عام تقليل المخاطر إذا كانت جزءًا من محفظة متنوعة ، نظرًا لأن تحركاتها لا ترتبط عمومًا بالتقلبات في أنواع الأوراق المالية الأخرى.
- قبل اتخاذ قرار بالاستثمار في السلع الأساسية ، من المستحسن المشاركة في أكثر المجالات الأساسية للاستثمار في سوق الأوراق المالية. لمزيد من المعلومات ، يمكنك إجراء بحث حول كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية.
-
افتح حساب وساطة. لشراء وبيع أي قيمة ، بما في ذلك تلك القائمة على السلع الأساسية ، ستحتاج إلى مساعدة وسيط لإنشاء حساب يمكنك من خلاله تداول هذه الأوراق المالية. في حساب الوساطة ، لديك خيار إيداع الأموال التي يمكن للوساطة استثمارها في الأوراق المالية نيابة عنك.- نفهم أن هذا لن يكون هو الحال إذا كنت تفكر ببساطة في الاستثمار في السلع المادية. على سبيل المثال ، يمكنك ببساطة شراء الذهب والاحتفاظ به لنفسك كاستثمار ، دون الدخول إلى سوق الأسهم. ومع ذلك ، ليس من الواقعي بالنسبة لمعظم المستثمرين تلقي منتجات أكبر أو قابلة للتلف ، مثل الزيت أو القمح ، والتي قد تكون أكثر صعوبة. من ناحية أخرى ، من خلال الاستثمار في الأوراق المالية ، ستوفر تكاليف الشحن والتخزين التي قد تتحملها عند تداول السلع المادية.
- كما هو الحال مع أي خطة استثمارية ، يجب عليك أولاً التأكد من أن لديك مدخرات كافية في صندوق الطوارئ (من 3 إلى 6 أشهر من النفقات) للتعامل مع النفقات غير المتوقعة ، مثل خسارة الأموال. العمل ، المرض ، الإصابة ، إلخ. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تحتفظ بالنقد اللازم للنفقات التي خططت لها على المدى القصير (على سبيل المثال ، شراء سيارة أو الدفعة الأولى في منزل) لمدة 1 أو 3 أو حتى لمدة 5 سنوات القادمة.
-
قم بإيداع في حساب الوساطة الخاص بك. كن حذرا مع أول استثمار تقوم به في السلع. ليس عليك استثمار أموال كبيرة في سوق لا تعرفه. من الأفضل تدعيم وضعك تدريجياً في سوق السلع لتقليل المخاطر. لديك أيضًا خيار بيع وحدات صناديق الاستثمار المشترك التي تملكها بالفعل لتمويل استثماراتك في السلع.
الجزء 2: تحديد أنواع الأوراق المالية أو السلع المراد شراؤها
-
خذ النصيحة. قرر ما إذا كنت ترغب في إجراء البحوث الخاصة بك أو استئجار شخص لمساعدتك. يمكن أن يكون فهم وتتبع سوق السلع (وكثير من الناس) وظيفة بدوام كامل تحتاج إلى المعرفة والخبرة. إذا لم يكن لديك الوقت أو الرغبة ، فاستعن بمستشار مالي لمساعدتك. -
الاستثمار في السلع المادية. إن أبسط طريقة للاستثمار في السلع الأساسية هي ببساطة شراء المنتج والانتظار لزيادة الأسعار. يستتبع ذلك تكاليف تخزين وشحن إضافية مرتبطة بامتلاك الأصول المادية. عادة ، يتم هذا فقط مع المعادن الثمينة ، مثل الذهب أو الفضة ، لأنها أصغر ، مقارنة بقيمتها. عموما يتم شراء هذه المعادن وبيعها في شكل عملات معدنية وسبائك.- تتمثل إحدى طرق خفض التكاليف عند تداول المعادن الثمينة المادية في التجارة وتخزينها عن بُعد. تقدم العديد من شركات الاستثمار تداولًا إلكترونيًا وتخزينًا آمنًا للمعادن الثمينة. إذا كانت لديك شكوك حول مشروعية شركة السبائك ، فعليك أولاً الاطلاع على موقع مجلس الذهب العالمي.
-
الاستثمار في السلع الآجلة. في الماضي ، تم تداول السلع في سوق العقود الآجلة. العقود الآجلة ، التي تسمح للمستثمر بالتفاوض على عقود لشراء أو بيع سلعة ما في تاريخ معين بسعر معين ، تحمل مخاطر عالية. نظرًا لأن هذه الأوراق المالية تميل إلى الحصول على درجة عالية من الرافعة المالية (يتم دفعها بأموال مقترضة لزيادة الربح المحتمل) ، فإن حدوث تغيير بسيط في سعر المادة الخام يمكن أن يسبب خسائر فادحة (حتى في بعض الأحيان أكثر من الإيداع الأولي) أو الأرباح الضخمة. في معظم الحالات ، من الأفضل ترك العقود الآجلة للسلع التجارية للتجار الماليين المحترفين والشركات الكبيرة. -
الاستثمار في الأسهم المتعلقة بالسلع إن شراء الأسهم المتعلقة ببعض السلع هو وسيلة للمراهنة على قيمة السلعة دون التعرض لجميع المخاطر المرتبطة بتداول العقود الآجلة. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في الاستثمار في النفط ، يمكنك شراء أسهم في شركات متخصصة في الحفر أو البحث أو النقل أو بيع النفط. ومع ذلك ، يجب أن تضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن هذه الإجراءات مرتبطة بأسعار السلع الأساسية ، إلا أنها قد لا تواكبها. على سبيل المثال ، إذا زاد سعر المادة الخام بنسبة 10٪ ، فإن هذا لا يعني بالضرورة أن سعر السهم المقابل سوف يزيد أيضًا بنسبة 10٪. -
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs). هذه هي صناديق الاستثمار التي يتم شراؤها وبيعها كأوراق مالية ، مما يتيح للمستثمرين إنشاء محفظة أكثر تنوعًا بسهولة مع الأوراق المالية الأخرى. في حالة السلع ، تتكون صناديق الاستثمار المتداولة عمومًا من العقود المستقبلية التي تتعقب قيمة السلعة. هذا يسمح للتاجر بالاستثمار مباشرة في تقلبات أسعار السلع دون التعرض لخطر عقد العقود الآجلة. -
الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق المؤشرات. لا يمكن استثمار صناديق الاستثمار بشكل مباشر في العقود الآجلة للسلع ، ولكن قد يكون لها العديد من الأسهم ذات الصلة. يبدو الأمر كما لو كنت تستثمر في الكثير من الأسهم المرتبطة بالسلع ، باستثناء أن الصندوق المشترك يدار باحتراف. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتم استثمار بعض صناديق المؤشرات في العقود المستقبلية للسلع. وهذا يسمح لنهج مثل صندوق مشترك قد تكون أكثر عرضة لأسعار السلع الحقيقية.
جزء 3 تنويع محفظتك
-
الحفاظ على توزيع متوازن لقيمك. بمعنى آخر ، يجب ألا تضع كل أموالك في سلعة واحدة. لديك الفرصة لتقليل مخاطر فقدان المال من خلال نشر الاستثمارات في سلع مختلفة وبقيم مختلفة مرتبطة بها. -
لا تنفق الكثير من المال على المواد الخام. بشكل عام ، يُنصح المستثمرون باستثمار 5 إلى 10٪ فقط من إجمالي أصولهم في السلع. أي نسبة مئوية أعلى تضيف إلى المحفظة مخاطر غير ضرورية يمكن تخفيضها إذا بقيت في أكثر القطاعات أمانًا في السوق. -
إعادة التوازن محفظتك من وقت لآخر. على الرغم من أن العديد من الناس يحاولون ضبط الوقت في السوق ، إلا أن الدراسات أظهرت أن هذا النهج نادراً ما ينجح على المدى الطويل. بدلاً من ذلك ، قم بتحليل محفظتك مرة أو مرتين في السنة لمعرفة ما إذا كان من المناسب إعادة توازنها. بمعنى آخر ، قم ببيع بعض الأوراق المالية التي تولد ربحًا وشراء أسهم انخفضت قيمتها. من خلال القيام بذلك ، سوف تكون قادرًا على البيع وحفظ محفظة متوازنة.