كيف تصبح محلل مالي

المحتوى

• مراحل
• جزء 1 الحصول على التدريب
• جزء 2 تطوير سيرتك الذاتية وخطاب التغطية
• الجزء 3 العثور على وظيفة
• الجزء 4 من المحللين الماليين المعتمدين (CFA)
• جزء 5 تطوير حياتك المهنية

في هذه المقالة: احصل على TrainingCreate سيرتك الذاتية وخطابكابحث عن شهادة JobCFA (محلل مالي معتمد) تعمل على تحسين حياتك المهنية

يحلل المحللون الماليون اتجاهات السوق وتاريخ مساعدة الناس على القيام باستثمارات جيدة. للقيام بهذه المهمة ، تحتاج إلى خلفية في التمويل. سوف يساعدك التدريب الأكثر تقدماً مثل درجة الماجستير أو الشهادة في دفع عجلة حياتك المهنية.

مراحل

جزء 1 الحصول على التدريب

1. 
   

   
   سجل للحصول على برامج البكالوريوس.. تحتاج إلى درجة جامعية في التمويل لتتمكن من ممارسة هذه المهنة.

2. 
   

   
   الحصول على شهادتك في التمويل. إذا كان ذلك ممكنًا ، فقم بحضور الدورات التي تركز على التحليل المالي أو اختر دورة في برنامجك تركز على ذلك وستعدك لهذا المجال.
   • باتباع التدريب الخاص بك ، وسّع مجال عملك بأكبر قدر ممكن. حضور دورات في المحاسبة والاقتصاد والأعمال. فصول الرياضيات مفيدة ، خاصة تلك الخاصة بالإحصاء.

3. 
   

   
   فكر في الحصول على درجة الماجستير. على الرغم من أن الحصول على درجة الماجستير ليس ضروريًا تمامًا ، إلا أن بعض الوظائف قد تتطلب ذلك وسيوفر لك المزيد من الفوائد في هذا المجال.

4. 
   

   
   
   
   خذ دروسا في التحليل المالي. في الدورة الثانية ، يمكنك التخصص. لا تركز فقط على التحليل المالي. اختر منطقة معينة من الحقل ، مثل تقييم المخاطر.

5. 
   

   
   تطوير المهارات الصحيحة. كمحلل مالي ، تحتاج إلى مجموعة مهارات محددة. على سبيل المثال ، يجب أن يكون لديك مهارات الكمبيوتر لتحليل البيانات. لهذا قد تحتاج إلى أخذ دورات الكمبيوتر في الجامعة ، إذا لم يكن لديك هذه المهارة بعد.
   • يجب أن تكون أيضًا قادرًا على التواصل بشكل جيد واتخاذ القرارات.
   • يجب أن تكون لديك مهارات جيدة في الرياضيات وأن تكون قادرًا على التركيز على التفاصيل.

جزء 2 تطوير سيرتك الذاتية وخطاب التغطية

1. 
   

   
   ابدأ بملخص. في الخلاصة ، عليك أن تقدم نفسك كمرشح حالي وأن تكون مختصراً ومباشراً. قد يرفض صاحب العمل المستقبلي سيرتك الذاتية في أقل من 5 ثوان. الرهان على هذا القسم.
   • على سبيل المثال ، يمكنك إضافة مهارات مثل مجموعة التواصل أو عامل الهدوء الذي يعرف كيفية مواجهة العواصف.

2. 
   

   
   
   
   ابق في الموضوع. لا تحتاج إلى سرد تجاربك كبائع للآيس كريم على الشاطئ. ما عليك سوى سرد الخبرات المهنية ذات الصلة.

3. 
   

   
   كن محددًا عندما تدرج الوظائف التي تشغلها ، قل بالضبط ما قمت به في هذا المنصب.
   • على سبيل المثال ، وصف بدلا من ذلك الجيداي مع الموارد الماليةيمكنك الكتابة أعددت خطوط الميزانية من الصفر.

4. 
   

   
   إيلاء الاهتمام لمراجعك. قد يتصل بهم صاحب العمل لمعرفة المزيد عنك.
   • إذا لم يكن لديك خبرة كافية ، يمكنك الإشارة إلى المعلم الذي عملت معه عن قرب. ومع ذلك ، فأنت بحاجة أيضًا إلى شخص يفهم أخلاقيات وظيفتك ، لذا فإن صاحب العمل السابق مثالي.

5. 
   

   
   تبرز. أنت تتنافس مع المرشحين رفيعي المستوى الذين حققوا جميعًا معدلات جيدة في المدارس الكبرى. اختيار ما يجعلك فريدة من نوعها. ما هي المهارات التي لديك ليست لدى الآخرين؟ ربما يكون من السهل عليك العثور على أصغر الأخطاء أو التعامل مع العملاء الذين يعانون من مشاكل. تسليط الضوء على هذا الجانب من نفسك في سيرتك الذاتية وخطاب التغطية.

6. 
   

   
   اكتب الكلمات الأساسية المناسبة. يبحث أصحاب العمل عن الكلمات الرئيسية التي استخدموها في الوصف الوظيفي في خطاب الغلاف الخاص بك. انهم يريدون التحقق من جميع المهارات التي يبحثون عنها. تحدث عن كل هذه النقاط في خطاب الغلاف الخاص بك.
   • يجب عليك إجراء تعديلات طفيفة في كل مرة ترسل فيها سيرة ذاتية. بهذه الطريقة ، سوف تُظهر لأصحاب العمل أنك تعرف ما يريدونه.

7. 
   

   
   تجنب الأخطاء النحوية وأخطاء الكتابة. يتم الحكم عليك على أساس جودة العرض التقديمي باستخدام الكلمات. كمحلل مالي ، يجب أن تكون قادرًا على الاهتمام بالتفاصيل. إذا كانت سيرتك الذاتية مليئة بأخطاء الكتابة ، فإن صاحب العمل المستقبلي الخاص بك يعتقد أنك لا تهتم بالتفاصيل. اقرأ السيرة الذاتية عدة مرات واطلب من شخص ما قراءتها لتصحيح الأخطاء.

الجزء 3 العثور على وظيفة

1. 
   

   
   كسب الخبرة. أسهل طريقة لاكتساب الخبرة هي العمل مع محلل مالي. يمكنك عرض العمل مجانًا لاكتساب الخبرة. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا التقدم لشغل وظائف بدوام جزئي أو وظائف للمبتدئين.

2. 
   

   
   أعط بعض الوقت للتواصل. مثل أي عمل تجاري ، فإن القطاع المالي ينمو من خلال التواصل. حتى عندما تكون طالبًا ، خذ بعض الوقت لمقابلة أشخاص من الحقل. حاول حضور أحداث الطلاب أو اسأل طالبًا سابقًا عما إذا كان بإمكانك الالتقاء حول القهوة.

3. 
   

   
   استخدم موقعًا لتقييم مهاراتك. جرب موقعًا مثل Smarterer.com لتقييم مهاراتك. بهذه الطريقة ، سيكون لديك تقييم غير متحيز لمهاراتك الحاسوبية ويمكنك إظهار مهاراتك لصاحب العمل في المستقبل.

4. 
   

   
   استخدم مواقع البحث عن وظيفة. ابحث عن وظائف Financial Analyst في مواقع مثل في الواقع أو Monster. حدد اختيارك حسب الموقع إذا كنت لا ترغب في العمل في منطقة مختلفة عن المكان الذي تعيش فيه.

5. 
   

   
   التقدم للوظائف ذات الصلة. لا تنطبق على جميع العروض التي تجدها. اختيار تلك المناسبة لمهاراتك.

6. 
   

   
   أكمل المقابلة. المقابلة هي مفتاح الحصول على الوظيفة.
   • هل البحوث الخاصة بك. تعرف على الشركة من الداخل والخارج ، وكذلك نوع الشخص الذي يبحث فيه كموظف.
   • وصول هناك في وقت مبكر. بالنسبة للمقابلات ، يعني التواجد في الوقت المحدد الوصول قبل الساعة.
   • لديك مظهر احترافي. كن أنيقًا وأنيقًا وارتداء ملابس احترافية مثل بدلة عمل.
   • كن واثقا ولا تتجول. يريد القائم بإجراء المقابلة معرفة المزيد عنك ، ولكن يجب عليك البقاء في الموضوع.
   • اكتب رسالة شكر بعد ذلك. هذا سيعطي صورة جيدة لك في أعين صاحب العمل ويظهر أنك مهتم.

7. 
   

   
   ابدأ العمل. بمجرد استلام الوظيفة ، يمكنك التفكير في نفسك كمحلل مالي.

الجزء 4 من المحللين الماليين المعتمدين (CFA)

1. 
   

   
   الحصول على شهادة البكالوريوس. يجب أن تكون حاصلاً على شهادة البكالوريوس أو تكون في السنة النهائية حتى تحصل على الشهادة.

2. 
   

   
   العمل لمدة 4 سنوات. يجب أن يكون لديك 4 سنوات من الخبرة في هذا المجال لتكون معتمدة

3. 
   

   
   خطة لاتخاذ الامتحان. يجب أن تدرس من أجل ذلك واجتياز ثلاثة اختبارات: المستوى 1 و 2 و 3.

4. 
   

   
   الاستعداد للاختبارات. يتم تقديم المستويين 2 و 3 يوم السبت في يونيو. يتم تقديم المستوى 1 في يوم السبت نفسه ، وكذلك مرة واحدة في ديسمبر. يجب عليك اجتياز هذه الامتحانات بالترتيب. لذلك ، يمكنك تخطيط جدول دراستك للتحضير لهذه الاختبارات.
   • كل اختبار يزيد في الصعوبة. المستوى 1 يغطي المعرفة الأساسية لأدوات الاستثمار مع بعض التحليل. المستوى 2 يتطلب المزيد من التحليل. في المستوى 3 ، تحتاج إلى جمع كل المعرفة لتحليل الأسئلة والإجابة عليها.

5. 
   

   
   استخدام جلسات دراسة CFA. توفر لك جلسات الدراسة هذه معلومات ستحتاجها لكتابة الامتحانات ، بما في ذلك بعض القراءة الأساسية للجلسة الأولى.

6. 
   

   
   الاشتراك في الاختبارات. يمكنك التسجيل للاختبار للوصول إلى الكتاب الإلكتروني للمناهج الدراسية.

7. 
   

   
   اقرأ الكتاب. سيوفر لك هذا الكتاب الإلكتروني معلومات أساسية لإجراء الاختبار.

8. 
   

   
   خذ اختبارات CFA. يجب اجتياز الاختبارات الثلاثة جميعها للحصول على الشهادة.
   • يمكنك استعادة الامتحانات إذا فشلت. ومع ذلك ، نظرًا لطول المدة بين الاختبارات ، فقد يستغرق الأمر سنوات للحصول على شهادة إذا فشلت.

9. 
   

   
   وعد باتباع مدونة الأخلاق التي وضعتها معهد المحللين الماليين المعتمدين CFA. توضح مدونة الأخلاقيات الطريقة التي يجب أن تتصرف بها في هذا المجال ، مثل التصرف بنزاهة ووضع احتياجات العميل فوق احتياجاتك.

10. 
    

    
    جرب امتحانات Series 7 و Series 63. إذا وجدت أن الاختبارات مخيفة ، فجرّب امتحانات Series 7 و Series 63 عبر Kaplan. يمكنك دائمًا إثبات أنك تفهم الظروف المالية والاستثمارية دون تحضير كبير.
    • يمكنك أيضًا استخدام هذا الاختبار كتحضير لامتحانات CFA.

جزء 5 تطوير حياتك المهنية

1. 
   

   
   استمر في تطوير مهاراتك. كن على اطلاع دائم بالتكنولوجيا وتعلم التواصل بشكل أفضل. قد تتعلم كذلك عن إدارة الأفراد. يمكنك المشاركة في الندوات ودورات التعليم المستمر لتحسين مهاراتك.

2. 
   

   
   متخصصون في مجال باختيار تخصص معين ، يمكنك قضاء بعض الوقت لفهم هذا التخصص حقًا.
   • على سبيل المثال ، يمكنك أن تصبح محلل تصنيف. يقيم محلل التصنيف ما إذا كان بإمكان الشركات سداد ديونها أم لا.
   • تخصص آخر هو محلل المخاطر. يحلل محللو المخاطر محافظ الأوراق المالية من التقلبات في سوق الأسهم.

3. 
   

   
   تقدم في مجال عملك. على سبيل المثال ، يمكنك أن تصبح مدير محفظة أو مدير صندوق. كمدير محفظة ، عليك أن تقرر أين يجب أن تستثمر الشركة. ستشرف أيضًا على مجموعة من الأشخاص في هذا الموقف. وبالمثل ، كمدير للصندوق ، سوف تستثمر أموالاً لعميل كبير.